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        常见问题

        常见问题

        我公司接受的开户证件类型有哪些?

        答:个人投资者有效身份证件包括:身份证、护照、户口本、武警证、文职证,其他;机构投资者有效身份证件包括:企业法人营业执照,事业法人、社会团体或其它组织则需提供民政部门或主管部门颁发的注册登记书、组织机构代码证、批文、其他。

        在办理基金赎回时,系统提示的“放弃超额部分”以及“继续赎回”是什么意思?该如何选择?

        答:开放式基金发生巨额赎回时,基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的百分之十,对其余的赎回申请可以延期办理。如果基金管理人选择延期办理赎回申请,对于延期办理的这部分赎回申请,客户可以选择放弃赎回或者延迟到下一个工作日继续办理赎回。当客户选择放弃赎回时,延期办理部分予以撤销;选择继续赎回,延期办理部分延迟至下一开放日办理,直至全部办理完毕。

        什么是巨额赎回?

        答:基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的10%时,即发生巨额赎回。

        申购基金后,什么时候可以赎回?

        答:申购后的T+2个工作日起可以办理赎回。

        认购和申购有什么区别?

        答:时间不同:认购是投资者在基金发行期购买基金;申购是投资者在基金存续期购买基金;

        购买价格不同:认购通常以基金面值1元人民币作为价格进行购买;申购是以当日的基金份额净值作为价格进行购买;

        费率不同:认购费率一般低于申购费率;

        利息:认购期间一般有利息,申购则不产生利息。

        什么是定期定额业务?

        答:“定期定额”业务是基金申购的一种方式,它通常指投资者通过基金销售机构,约定每期扣款时间、金额、方式和申购对象,由销售机构于约定日,在指定资金账户内自动扣款投资基金。

        何时可以查询开户是否成功?

        答:若投资者于T日在中庚基金直销柜台(开户时间在15:00前,晚于15:00的申请视为下一个交易日的申请),则可在T+2个工作日查询开户是否成功;若投资者在代销机构开户,则以代销机构记录时间为准,通常也是T+2个工作日。具体投资者可以通过以下任意一种方式查询:

        (1)登录中庚基金网站查询

        (2)拨打中庚基金客服热线通过人工坐席查询

        (3)到购买网点打印业务确认书

        单个投资者可以在中庚开立多个基金账户吗?

        答:不可以,根据业务规则的规定,单个投资者在一家基金公司只能开立一个基金账户。

        基金账户销户的前提条件是什么?

        答:投资者可办理基金账户的销户,但必须满足:

        (1)销户时该基金账户、交易账户须处于正常状态,即基金账户、交易账户不被司法、行政冻结等状态;

        (2)销户时该基金账户、交易账户内须无任何基金份额、未达权益和未完成交易。

        如何办理销户?

        答:投资者可以通过销售机构办理基金账户的注销业务,办理业务时需携带以下材料:

        1、个人投资者须提供的材料:

        (1)提供填合格并经申请人签字确认的《开放式基金账户业务申请表(个人版)》;

        (2)出示申请人有效身份证件原件,提供复印件;

        2、机构投资者须提供的材料:

        (1)提供填写合格并加盖预留印鉴章的《开放式基金账户业务申请表(机构版)》;

        (2)出示机构申请人有效证件原件,提供复印件;

        (3)出示经办人有效身份证件原件,提供复印件及有效的授权委托书。

             详细规定请见销售机构业务流程指引。

        在银行网点办理了销卡是否等于销户?

        答:销卡不等于销户。投资者在代销网点办理销卡业务,代销网点给投资者办理了销卡后还需要把销户申请提交给基金公司,如果代销网点只是办理了销卡,并没有把销户申请提交给基金公司,那么基金公司系统仍然会显示投资者账户状态是正常的。

        投资者身份证信息变更如何办理?

        答:投资者可以通过销售机构办理基金账户的变更基本资料业务,基本资料包括:基金账户名称、证件类型、证件号码,办理相关业务时需携带以下材料:

        1、个人投资者须提供的材料:

        (1)提供填写合格并经申请人签字确认的《开放式基金账户业务申请表(个人版)》;

        (2)出示申请人变更后的有效身份证件原件,提供复印件;

        (3)出示发证机关出具的身份证件变更证明原件,提供复印件;

        (4)委托他人代办的,须提供经申请人签字确认的委托代办业务授权书并出示业务代理人有效身份证件原件,提供复印件。

        2、机构投资者须提供的材料:

        (1)提供填写合格并加盖预留印鉴章及授权经办人签字的《开放式基金账户业务申请表(机构版)》;

        (2)提供原身份证明;

        (3)出示齐备的公安机关/注册登记机关等相关机构的变更证明材料原件,提供复印件;

        (4)出示授权经办人有效身份证件,提供复印件及有效的授权委托书;

        (5)出示变更后的身份证明原件,提供复印件。

            详细规定请见销售机构业务流程指引。

        银行卡丢失或注销如何办理变更业务?

        答:投资者可以通过销售机构办理变更预留银行账户信息,办理相关业务时需携带以下材料:

        1、个人投资者须提供的材料:

        (1)提供填写合格并经申请人签字确认的《开放式基金账户业务申请表(个人)》(一式两份);

        (2)出示申请人有效身份证件原件,提供复印件;

        (3)出示加盖银行业务受理章的银行账号变更的证明原件,提供复印件;

        (4)出示变更后的银行储蓄存折(卡)原件,提供复印件;

        (5)委托他人办理的,须提供经申请人签字确认的委托代办业务授权书;

        (6)出示代理人有效身份证件原件,提供复印件。

        2、 机构投资者须提供的材料:

        (1)提供填写合格并加盖预留印鉴章及授权经办人签字的《开放式基金账户业务申请表(机构)》(一式两份);

        (2)出示加盖银行业务受理章并加盖机构投资者公章的银行账号变更的证明原件,提供复印件;

        (3)出示变更后的银行账户《开户许可证》或《开立银行账户申请表》开户证明原件,提供复印件;

        (4)出示授权业务经办人有效身份证件原件,提供复印件及有效的授权委托书。

        投资者提交申购申请后何时可以查询确认结果?

        答:投资者可在办理申购申请日(T日)后的第2个工作日(T+2日)起通过基金公司或原销售机构查询申购确认结果。

        如何计算申购所得份额?

        答:申购费用=申购金额/(1+申购费率) × 申购费率,申购费用为固定数额的,按固定金额计算。

        净申购金额=申购金额-申购费用

        申购份数=净申购金额÷当日基金份额净值

        如何计算认购份额?

        答:基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。有效认购申请资金所产生的利息在基金募集期结束后归入投资者认购金额中,折合成基金份额,归投资者所有。有效认购申请资金所产生的利息的数额以注册登记机构的记录为准。该部分份额享受免除认购费的优惠。认购份数的计算公式如下:

        净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

        认购费用=认购金额-净认购金额

        认购份额=(净认购金额+利息)/ 基金份额面值

        在认购期投资者可以多次认购基金吗?

        答:可以。

        申购基金可以撤单吗?

        答:当日的申购申请投资者可以在申请日15:00(不含)前提交撤销申请予以撤销,15:00后则不得撤销。

        认购新基金后可以撤单吗?

        答:认购申请一经受理不得撤销。

        份额持有时间从哪天开始计算?

        答:认购所得份额:持有时间自基金合同生效日开始算起。

        申购所得份额:持有时间自申购确认成功之日开始算起。

        定投所得份额:持有时间自该笔定投申购确认成功之日开始算起,各笔定投所得份额的持有时间单独计算。

        转换转入所得份额:持有时间自转入确认成功之日开始重新计算。

        红利再投资所得份额:持有时间自红利发放日开始算起。

        赎回费如何计算?

        答:基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用,其中:

        赎回总额=赎回数量×T日基金单位净值

        赎回费用=赎回总额×赎回费率

        赎回金额=赎回总额-赎回费用

        赎回总额、赎回费以人民币元为单位,四舍五入,保留小数点后两位。

        如何进行赎回?

        答:基金赎回采取份额赎回的方式,即投资者申请赎回一定份额的基金单位,基金管理人根据申请当日的基金单位净值计算投资者的赎回总额,再扣除赎回费用后即为投资者应得的赎回金额。

        什么是基金转换业务?

        答:基金转换是基金管理人向投资者提供的一种服务,是指投资者按基金管理人规定的条件将其持有的某一基金的基金份额转为同一基金管理人管理的另一只基金的基金份额的行为。

        办理转换业务有哪些前提条件?

        答:(1)基金转换的转出基金与转入基金为同一基金管理人且在同一注册登记机构登记注册的开放式基金,并且基金管理人允许该两只基金份额的互相转换。

        (2)基金转换业务所涉及的两只基金必须是同一个销售机构代理的由同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册的基金。且该代销机构已经公告开通拟转出基金和拟转入基金的转换业务。

        (3)投资者办理基金转换业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态;处于认购期的基金不可作为基金转出方或转入方。(4)投资者转出基金时,需要选择转出基金的份额类别,且转出数量不得超过申请日该基金账户在销售机构托管的该基金份额类别的可用余额。

        (5)投资者可以转出其账户内某一基金的部分或全部份额,但每笔转出必须符合基金管理人和相关销售机构对相关基金单笔转出份额下限的有关要求和转入基金最低转入金额要求。

        基金转换确认成功后,基金份额何时可用?

        答:T日转换所得的基金份额,在T+2日时可用。

        办理转换后转入基金的持有时间怎么计算?

        答:基金转换后,转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

        如何计算转换后所得份额?

        答:基金转换以申请日转出、转入基金的基金份额净值为基础分别计算转换费、转出金额和转入份额。

        基金转换费收取原则?

        答:转换费计算采用单笔计算法。投资者在T日多次转换的,单笔计算转换费,不按照转换的总份额计算其转换费用。

        办理转换业务同时办理赎回业务,如何确认?

        答:如果转换申请当日,同时有赎回申请的情况下,则遵循先赎回后转换的处理原则。

        如遇巨额赎回时,基金转换转出申请如何确认?

        答:单个开放日基金净赎回份额及净转出申请份额之和超过上一开放日基金总份额的10%时,为巨额赎回。发生巨额赎回时,基金管理人可根据基金资产组合情况,决定全额转出或部分转出,并且对于基金转出和基金赎回,将采取相同的比例确认;在转出申请得到部分确认的情况下,未确认的转出申请将不予以顺延。

        分红时办理基金转换业务如何确认权益对象?

        答:对于基金分红时,权益登记日申请转换转入的基金份额不享有该次分红权益,权益登记日申请转换转出的基金份额享有该次分红权益。

        现金红利和红利再投资的分红方式有什么区别?选择哪种方式比较好?

        答:开放式基金有两种分红方式可供投资者选择:

        现金分红:现金分红是基金红利在分红日从基金托管账户向投资者的指定银行存款账户划出

        红利再投资:红利再投资是指直接将所获红利再投资于该基金

        如何修改分红方式?

        答:代销渠道客户(银行、券商或第三方销售机构):请详询各销售渠道工作人员;

        我司直销柜台客户:可致电客户服务热线021-53549999进行咨询办理。

        分红时办理基金转换业务如何确认权益对象?

        答:对于基金分红时,权益登记日申请转换转入的基金份额不享有该次分红权益,权益登记日申请转换转出的基金份额享有该次分红权益。

        如何计算红利再投资份额?

        答:选择红利再投资方式的投资者由红利所得的基金份额将以当次分红除息日除权后的基金份额净值为计算基准确定再投资份额。

        计算方法为:红利所得份额=账户确认份额(本次分红前的账户基金份额)×每份红利所得÷除息日基金净值。

        关于分红所得税收和费用问题?

        答: (1)基金向投资者分配的基金收益,暂免征收所得税;

        (2)基金分红免收分红手续费;

        (3)选择红利再投资方式的投资者其由红利所得的基金份额免收申购费用。

        如何办理转托管业务?

        答:基金转托管是指投资者将基金份额从其基金账户所关联的某一交易账户转移到该基金账户所关联的另一交易账户的行为。在转出方和转入方销售机构(网点)同时允许的情况下,投资者可以选择采用“一步转托管”或“二步转托管”方式。如选择“一步转托管”方式,投资者应先在待转入的销售机构(网点)办理登记基金账号业务,再到转出方销售机构(网点)办理转托管申请;如选择“二步转托管”方式,须先在转出方销售机构(网点)办理转出申请,经基金注册登记机构确认成功后,再到转入方销售机构(网点)办理登记基金账号及份额转入业务,在办理份额转入手续之前,份额将托管在TA,作为在途基金份额处理。投资者办理基金转托管必须提供销售机构所需的相关资料。注:各代销所能支持的转托管方式以各代销为准。办理转托管的代销机构可以向投资者收取手续费,具体以各代销机构规定为准。

        基金转托管是否收费?

        答:基金公司不收取任何转托管费用,代销机构网点收取一定的手续费用,可咨询相关代销机构网点。


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